К сожалению, не все делают это в соответствии с законодательством. Пользуясь этим, мошенники вовлекают граждан в свои преступные схемы. Одной из форм соучастия в преступной деятельности злоумышленников является способствование легализации похищенных денежных средств путем их обмена на криптовалюту. Так, в этом учебном году 16-летний школьник, житель одного из областных центров, в сети Интернет увидел предложение легкого заработка: от него требовалось предоставить реквизиты банковской платежной карты, а также зарегистрировать аккаунт на криптовалютной бирже. Своей карты у школьника не было, поэтому он попросил ее во временное пользование у одноклассника и предоставил ее реквизиты заказчику. На эту карту молодой человек получил 10 тысяч рублей, на которые купил для заказчика криптовалюту. Таким образом, школьник оказал услуги по покупке-продаже криптовалюты третьим лицам, что повлекло его привлечение к административной ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность по ч. 3 ст. 13.3 КоАП Республики Беларусь. Позже было установлено, что переведенные для покупки криптовалюты деньги были похищены мошенниками у пенсионера.

Порядок осуществления сделок с криптовалютой определен Указом Президента Республики Беларусь от 17 сентября 2024 г. № 367 «Об обращении цифровых знаков (токенов)». Этим указом установлена обязанность для физических лиц совершать операции по покупке-продаже криптовалюты за денежные средства (белорусские рубли, иностранную валюту или электронные деньги) только при помощи криптобирж (операторов обмена криптовалют), являющихся резидентами Парка высоких технологий, а также перечислять денежные средства со своих банковских счетов, электронных кошельков исключительно указанным резидентам. Совершение операций по купле-продаже криптовалюты на иностранных криптобиржах и у физических лиц является незаконным и запрещается. В то же время Указ № 367 не вводит запрет в отношении операций по переводу криптовалюты на зарубежные торговые площадки и не ограничивает возможность использования физическими лицами таких площадок для совершения операций обмена (например, обмен криптовалюты одного вида на криптовалюту другого вида), не связанных с непосредственным вводом или выводом денежных средств.

Таким образом, в настоящее время в Беларуси действуют следующие нормы.

Разрешено: покупать токены (криптовалюту) за денежные средства только на белорусских криптобиржах, являющихся резидентами Парка высоких технологий; обменивать токены на другие токены на любых криптоплатформах (например, обменивать Bitcoin на Ethereum).

Запрещено: покупать или продавать токены (криптовалюту) за денежные средства на иностранных криптобиржах и у физических лиц.

Совершение сделок с криптовалютой в пользу третьих лиц квалифицируется как незаконная предпринимательская деятельность, за которую предусмотрена административная ответственность в виде крупного штрафа и обращение в доход государства до ста процентов суммы дохода, полученного в результате такой деятельности.